Investments mit MehrWert.
Aktiv begleitet. Volle Eigenkontrolle.
Unabhängig. Transparent. Kostengünstig. Nachhaltig.
Das zahlt sich für Sie aus.
Ihre Vorteile. Ihr Anlageerfolg.
vielfältig
ETF-basierte Anlagen, nachhaltige Anlagen und steueroptimierte Anlagen – branchen- und produktübergreifend.
Ein breites Portfolio aus den verschiedensten Anlageformen und Produkten steht Ihnen zur Verfügung.
individuell
Individuelle Analyse Ihrer Wünsche und Ziele unter Berücksichtigung Ihrer Renditeerwartung.
Das ist die Basis für Ihren individuellen und erfolgreichen Vermögensaufbau.
objektiv
Als unabhängiger Berater besteht keine Bindung an einen bestimmten Anbieter und dessen Produkte oder an Umsatzvorgaben, um Provisionen zu erzielen.
Das gibt Ihnen die Gewissheit, nach bestem Wissen beraten zu werden.
professionell
Regelmäßiger Austausch und Berichte halten Sie auf dem Laufenden.
Die Analyse der Marktsituation bietet Ihnen Anlagechancen und minimiert Risiken.
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Flexibilität
Kontrolle
Transparenz
3 Schritte zum cleveren Vermögensaufbau.
1. Information
- Unverbindliches Erstgespräch zur Klärung Ihrer Anlagewünsche und Ziele.
- Vereinbarung eines Beratungstermins, wenn das Konzept Sie überzeugt.
2. ANALYSE
- Ermittlung Ihrer Risikobereitschaft in Verbindung mit Ihrer Renditeerwartung.
- Prüfung welche steueroptimierten Anlageformen für Sie infrage kommen. Analyse bestehender Vorsorgeverträge auf Kosten und Rendite.
3. UMSETZUNG
- Individuell für Sie ausgearbeitet erfolgt die Einrichtung Ihres Depots, Ihres Sparplans oder Ihrer steueroptimierten Anlage.
- Aktive Begleitung und Überwachung Ihres Investments.
Wie wäre es also, Ihr Geld einmal richtig arbeiten zu lassen?
Ganz gleich, ob Sie einen kleinen monatlichen Sparplan ins Auge fassen oder eine größere Summe investieren möchten, alles ist möglich.
Vereinbaren Sie ein kostenfreies und unverbindliches Kennenlerngespräch und wir besprechen Ihre Möglichkeiten.
Vermögensaufbau mit ETFs.
Das zahlt sich für Sie aus.
Volle Leistung.
Volle Flexibilität.
- ETF-Anlagen gehören zu den effektivsten, risikoärmsten und zugleich kostengünstigsten Investments.
- Es gibt ETFs für jeden Anlegertyp, für jede Renditeerwartung, aus jeder Branche und Anlageklasse.
- Nachhaltige Anlagen sind mit ETFs perfekt umsetzbar.
- Perfekt geeignet zur Geldanlage in einem Sparplan oder Depot.
- Jederzeit Zugriff auf das Kapital bietet Ihnen volle Flexibilität.
Volle Transparenz. Geringe Kosten.
- 24/7 bestens informiert. Voller Zugriff mittels digitaler Infrastruktur.
- Kein Ausgabeaufschlag beim Kauf eines ETFs.
- Volle Transparenz bei den Kosten. Ausweisung vorab garantiert.
- Geringe Verwaltungskosten erhöhen die Rendite.
Ihr Plus.
Aktive Begleitung.
- Arbeitstägliche Depotkontrolle inklusive Bewertung des Aktienmarkts.
- Regelmäßige Berichte je nach Marktsituation über den Stand und die Entwicklung Ihres Depots.
- Aktive Ansprache unserer Kunden je nach Marktsituation um Risiken zu minimieren und Chancen zu nutzen.
- Strategiegespräch 2 x jährlich.
- Regelmäßiges Rebalancing gemäß Ihrer Anlagestrategie.
Online-Beratung.
100% persönlich.
Ganz bequem von zu Hause oder von wo immer Sie mögen.
Sie müssen nichts installieren. Über eine sichere Internetverbindung schalte ich Ihnen meinen Bildschirm frei, so besprechen wir detailliert Ihre Anliegen.
Termin vereinbaren:
Mit einem Klick auf das Kalendersymbol werden Ihnen freie Gesprächszeiten angezeigt. Das Erstgespräch ist kostenfrei.
Markus Rafalski.
Ihr Berater.
einfach-besser-4you!
Fachliche Qualifikationen
- Vers.-Kfm (IHK) und Fachberater für
Finanzdienstleistungen (IHK) - 20 Jahre Erfahrung als Versicherungsvertreter einer
Gesellschaft - seit 2009 selbständig als unabhängiger Makler, um für meine Kunden eine umfassende und unabhängige Dienstleistung zu gewährleisten
- seit 2012 Spezialisierung auf die individuelle Geldanlage
mit ETF Fonds
Der Mensch
- Ehemann und Vater von inzwischen erwachsenen Kindern
- Herrchen von 2 wundervollen Hunden
- leidenschaftlicher Tennisspieler
- Genießer des Landlebens
Umsetzung von Kundenwünschen.
Beispiele aus der Praxis.
Familie H. | 3 Kinder
Fam. H. wollte für Ihre 3 Kinder Sparpläne einrichten, um später ein Studium oder anderes möglich zu machen. Die von der Hausbank angebotenen Sparpläne warfen den Eltern zu wenig Rendite ab, waren unflexibel und teuer. Da Sie bereits vorher positive Erfahrungen mit einer ETF-basierten Altersvorsorge auf Honorarbasis gemacht hatten, baten Sie mich auch hier um eine Beratung. Die Sparpläne der Kinder sind inzwischen umgesetzt, bei geringen Kosten und einer guten Rendite.
Frau S. | geschieden
Nach Ihrer Scheidung und Veräußerung des gemeinsam gekauften Einfamilienhauses suchte Frau S. zwecks Vermögensaufbau und Alterssicherung eine Anlagemöglichkeit. Es sollte die eine Hälfe des Kapitals in sichere Sachwertanlagen investiert und mit der anderen Hälfe sollten die Chancen des Kapitalmarktes genutzt werden. Besonders positiv empfindet die Kundin den regelmäßigen Austausch und die Überwachung Ihrer Geldanlage sowie die geringen Kosten, die ihrer Rendite ebenso zugute kommen. Durch regelmäßige Anpassungen findet eine Optimierung der Depotentwicklung statt. Die Wertentwicklung ist seit 2015 zweistellig.
Eheleute L. | Rentner
Im Juni 2016 wurde die Fam. L. bei der Suche nach einer Honorarberatung auf mich aufmerksam. Sie wollten eine Investmentlösung, die sowohl langfristig ausgelegt ist, aber auch die Möglichkeit bietet kurzfristig aktuelle Marktchancen zu nutzen. Die Umsetzung über ein ETF-Depot und die Möglichkeiten, die ein ETF Depot bietet, überzeugte. Fam. L. wünschte eine intensive Betreuung zur Realisierung Ihrer Investments. Ergebnis der Zusammenarbeit ist die zweistellige Wertentwicklung des Depots pro Jahr seit Beginn.
Fragen?
Antworten.
Was sind ETF's?
Ein ETF (engl.: „Exchange Traded Fund”) ist ein börsengehandelter Indexfonds, der die Wertentwicklung bekannter Marktindizes 1:1 abbildet. So ein Index ist beispielsweise der DAX. Dabei sind durch den ETF die Vorteile von Aktien und Investmentfonds in einem Produkt vereint. Mit ETF’s investieren Sie in ganze Märkte und nicht in Einzelrisiken (Klumpenrisiko). So ist eine breite Vermögensverteilung in Ihrem Portfolio gegeben.
Warum sind ETF's so günstig?
Die Kostenstruktur von ETFs sind übersichtlich und einfach aufgebaut. Neben den klassischen Ordergebühren und Handelskosten kommen nur geringe laufende Verwaltungsgebühren dazu, da auf ein klassisches Management verzichtet wird. Außerdem gibt es keinen Ausgabeaufschlag beim Kauf der ETF’s.
Gibt es nachhaltige und grüne ETF's?
Ja, diese ETF’s folgen einem bestimmten Nachhaltigkeitsindex.
Ist meine Anlage in ETF's jederzeit verfügbar?
ETF’s können täglich während der Börsenöffnungszeiten gehandelt werden. Kauf und Verkauf sind somit kurzfristig gegeben.
Das gibt Ihnen volle Flexibilität.
Ist eine ETF-Einmal-Anlage mit einem ETF-Sparplan kombinierbar?
Ja, dies steigert zudem den Zinses-Zins-Effekt. Dabei muss die Auswahl der ETF’s für die Einmal-Anlage nicht zwingend mit der Auswahl der ETF’s des Sparplans übereinstimmen. Beides ist flexibel und individuell kombinierbar.
Tipp: Bei einem Sparplan mit einer Laufzeit von mindestens 12 Jahren besteht die Möglichkeit der kompletten Steuerbefreiung in der Ansparphase.
Sind ETF's insolvenzgeschützt?
Ja, bei der Anlage in ETF’s handelt es sich bei den Geldern der Anlegenden um Sondervermögen. Dieses wird treuhänderisch von einer Depotbank verwahrt und ist vom Vermögen der Fondsgesellschaft rechtlich getrennt. Deshalb ist das angelegte Geld auch bei einer Insolvenz der Fondsgesellschaft geschützt und fällt nicht in die Konkursmasse.
Welchen Vorteil bietet die steueroptimierte Anlage?
Während der Ansparphase bei einem Sparplan oder während der Laufzeit der Einmal-Anlage fallen auf die Fondserträge oder die fondsindividuellen Überschüsse keine Abgeltungssteuer an. Auch der Fondswechsel oder das Rebalancing bleiben von der Abgeltungssteuer befreit.
Dies steigert Ihre Rendite erheblich.
Welche Kosten erwarten mich?
- Erstellung individuelles Musterdepot nach Erstgespräch: kostenfrei
- Betreuung von Einmalanlagen/Sparplänen: 0,85% -1 % des Depotvolumens inkl. MwSt. (inkl. 2 x jährliche Depotbesprechung)
- Ausarbeitung und Einrichtung eines ETF-Sparplans bis 500 € monatlicher Sparbeitrag: 497 € inkl. MwSt.
- Ausarbeitung und Einrichtung eines ETF-Depots (Mindestanlage: 10.000 €): Einmalig 497 € inkl. MwSt. für die Ausarbeitung und je nach Anzahl der ETF’s und Höhe der Anlagegesumme eimalig zwischen 3% – 5,5 % inkl. MwSt.
- Ausarbeitung und Einrichtung eines steuerpotimierten ETF-Sparplans: 3 % der Anlagesumme inkl. MwSt.
Ihre Frage ist nicht dabei?